Центробанком Росси утверждено Положение об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
В первую очередь указанный документ распространяет свое действие на физических и юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающееся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, которым кредитная организация оказывает услугу на разовой основе либо которых принимает на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений, при осуществлении банковских операций и других сделок.
Также, к субъектам, которых кредитная организация обязана до приема на обслуживание идентифицировать в установленном порядке, относятся: лицо, при совершении операции действующее от имени и в интересах или за счет клиента, полномочия которого основаны на доверенности, договоре, акте уполномоченного государственного органа или органа местного самоуправления, законе - представитель клиента; лицо, не являющееся непосредственно участником операции, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом - выгодоприобретатель.
Рассматриваемым документом установлены перечни сведений, проверяемых кредитными организациям в отношении вышеуказанных субъектов, так или иначе, имеющих отношение к услугам соответствующей кредитной организации.
В качестве особого нововведения следует отметить необходимость установления сведений наличия (отсутствия) в отношении клиента информации о его причастности к экстремистской деятельности. При наличии информации о причастности клиента к экстремистской деятельности или терроризму данные сведения подлежат отражению в анкете клиента.
При идентификации нового клиента информация о наличии либо отсутствии таких сведений в анкетах клиентов подлежит отражению в обязательном порядке. Анкеты нынешних клиентов кредитные организации должны дополнить при первом обновлении сведений. Такое обновление в соответствии с рассматриваемым Письмо ЦБ РФ проводится не реже одного раза в год.